A BiztosDöntés.hu szakértői szerint a tartós befektetési számlák brutális növekedésének oka egyértelműen a nyitás utáni ötödik év végén elérhető teljes adómentesség.
Mi történt? Csak az első negyedévben több mint 61 ezerrel nőtt a befektetési szolgáltatóknál vezetett tartós befektetési számlák (TBSZ) száma, és március végére meghaladta az 580 ezret.
Egyetlen év alatt csaknem 30 százalékos volt a bővülés, de 2025 végéhez képest is 11,8 százalék (61 ezer új számla)
– áll a BiztosDöntés.hu elemzésében, amelyet a Forbes.hu-hoz is eljuttattak.
Miért fontos ez? A BiztosDöntés.hu szakértői szerint a növekedés oka egyértelműen a tartós befektetéseken elért hozamok adómentessé tétele. A TBSZ-ek valódi előnye a nyitást követő ötödik év végén jelentkezik, amikor is
a nyereség teljesen adómentessé válik, vagyis mentesül a 15 százalékos szja és a 13 százalékos szocho megfizetése alól.
Enélkül tehát a hozam több mint negyedét vinné el az adó. A szolgáltatók maguk is ösztönzik a hosszú távú befektetéseket, több TBSZ-es akció is fut, és a számlanyitás is egyszerűbbé vált, egyre több helyen oldható meg online csatornán.
Mit jelent ez a gyakorlatban? A 2025 márciusának végén nyilvántartott, 453 ezerhez képest 28 százalékkal, hozzávetőleg 127 ezerrel gyarapodott az állomány – emlékeztet Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője. A számlák számával párhuzamosan a rajtuk lévő befektetések piaci értéke is folyamatosan nő:
március végén meghaladta a 8176 milliárd forintot, ami szintén erőteljes, 24 százalékos emelkedést tükröz egy év alatt.
Kontextus. A BiztosDöntés.hu szerint egy TBSZ-re átlagosan 14,09 millió forintos egyenleg jutott az első negyedév végén, ami elmarad az egy évvel korábbi, 14,53 milliós átlagtól, de ezt magyarázhatja az újonnan nyitott számlák jelentős aránya is.
