A nyugdíjbiztosítás kimaxolásához néha csak minimális erőfeszítésre lenne szükség, a többség mégsem lépi meg.
Mi történt? A Bankmonitor elemzése rámutat, hogy a 2025-ben nyugdíjbiztosítást indítók 89 százaléka nem éri el az évi 650 ezer forintos befizetési szintet, amellyel kihasználhatná a teljes, 130 ezer forintos SZJA-visszatérítést. Mivel a támogatást az adóbevallásban külön kell igényelni, sok megtakarító nemcsak a maximális összeghez nem jut hozzá, de bizonyos esetekben el is felejti kérni a jóváírást.
Számok. A Bankmonitor kalkulációja felhívja a figyelmet, hogy az ügyfeleik átlagosan évi 390 ezer forintot tesznek félre – ez havi 32 500 forintnak felel meg –, amivel csupán a támogatás 60 százaléka érhető el, nagyjából 78 ezer forintos visszatérítéssel. A medián befizetés 360 ezer forint évente, ami 55 százalékos támogatáskihasználást és 72 ezer forintos jóváírást jelent. Aki már rendelkezik megtakarítással, még év végén is pótolhatja a hiányzó összeget, míg aki most indít új nyugdíjbiztosítást, a 2025-ös befizetéseire is jogosult lehet az adóvisszatérítésre.
